11月15日，浦发银行武汉青山支行网点运营负责人收到系统内有关某餐饮公司交易异常的预警信息。系统内显示该单位开户时间仅在8天前，明显与企业实际经营状况不相符，这一异常情况立即引起了该支行负责人的警觉。针对这一异常信息，网点运营负责人与相关客户经理进行核实，并与法人取得联系，要求其协助提供单位相关证明材料。经过几小时沟通，法人依旧含糊其辞，无法提供相关材料。察觉异常后，该支行立即采取措施对单位网银转账限额进行调整，以避免客户资金受损，并同步联系法人至营业网点现场沟通。
经过现场耐心询问法人账户使用情况并向其介绍账户交易异常导致的风险后果后，单位法人终于道出了实情。原来其在办理银行账户开户后，因单位经营存在资金需求，通过老乡认识到某信息咨询公司的中介人员，该中介人员表示可以为单位提供低息贷款资金。由于是熟人老乡介绍，该单位法人便没有其他疑虑，随后该中介人员以贷款需要公司流水证明为由，让法人将公司的网银U盾及密码信息均通过快递邮寄，并表示“包装部门”会为其公司操作包装流水。期间法人收到该支行客户经理回访账户交易时，中介人员告知法人“你就告诉银行是单位会计在正常操作，过几天给他们资料”。对此，法人仍对该中介公司深信不疑，直到当日法人收到银行多次沟通联系，要求尽快至网点核实时，法人才发觉问题严重性，立即与该中介人员联系，但此时发现中介人员已经将其微信拉黑，手机号码也再无法拨通。
听到“低息贷款”“邮寄网银”“告知密码”等敏感词汇时，青山支行运营负责人凭借多年工作经验，当即判断该客户正遭遇典型的以“低息贷款”为由的诈骗，并可能涉及涉案流水转移导致帮信罪的风险。期间，网点不断向客户普及诈骗分子的惯用诈骗手段，并及时开展反诈知识宣传，告诫客户不要随意出借账户及密码，并告知客户须立即向公安部门进行报案。最终经过核实，该账户已被中介人员用于转移电信诈骗资金，涉及40余万元，因银行及时发现并进行劝阻，拦截资金2万元，避免了法人账户持续被用于电诈资金转移等违法犯罪活动。
近年来，公安部大力打击涉电信网络诈骗违法犯罪活动，维护人民群众生命财产安全，打击犯罪分子嚣张气焰。浦发银行武汉分行也在持续积极履行金融治理责任，加强警银联动，开展账户监测及普法宣传活动，切实守护客户资金安全。浦发银行武汉分行在此提示广大客户，办理贷款可到银行或通过正规渠道进行咨询办理，切勿轻易相信第三方中介公司，切勿出租、出借、出让银行账户，避免遭遇电信诈骗和参与违法犯罪活动。(崔帆 董馨雨)
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